Manual de Política y Procedimiento del INPROJUY sobre el Lavado de Activos
El Manual de Política y Procedimiento del INPROJUY establece las medidas y acciones que el Instituto Provincial de Juegos de Azar de Jujuy (INPROJUY) ha implementado para prevenir y combatir el lavado de activos y la financiación del terrorismo..
Preguntas frecuentes
¿Qué es el Lavado de Activos?
El lavado de activos es un proceso mediante el cual se intenta ocultar el origen ilegal de los fondos obtenidos a través de actividades delictivas, integrándolos en el sistema económico formal. Este proceso se realiza en tres fases:
Colocación: Se introducen fondos ilícitos en el sistema financiero.
Decantación: Se llevan a cabo transacciones complejas para ocultar el origen de los fondos.
Integración: Los fondos parecen legales y se utilizan como si se hubieran obtenido legítimamente.
¿Qué es la Financiación del Terrorismo?
La financiación del terrorismo implica proporcionar bienes o dinero, que pueden ser de origen lícito o ilícito, para apoyar actividades terroristas. Se refiere a cualquier forma de apoyo económico que ayude a realizar actos terroristas.
Importancia para el Sector de Juegos de Azar
El sector de juegos de azar es considerado de alto riesgo para el lavado de dinero debido a la posibilidad de realizar transacciones en efectivo y la facilidad con la que se pueden canalizar fondos ilícitos. Sin embargo, el riesgo de financiación del terrorismo es relativamente menor.
Marco Normativo
El INPROJUY cumple con un marco normativo riguroso, establecido principalmente por las siguientes leyes:
Ley Nº 25.246/2000 y sus modificaciones: Define el lavado de activos y la financiación del terrorismo como delitos autónomos.
Ley Nº 26.683/2011: Refuerza las medidas para prevenir estos delitos.
Estas leyes también crearon la Unidad de Información Financiera (UIF), una agencia que supervisa el cumplimiento de estas normativas y regula las actividades de los sujetos obligados, como el INPROJUY. La UIF tiene la autoridad de exigir reportes, reglamentar procedimientos y coordinar con organismos internacionales como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Medidas Implementadas por INPROJUY
El INPROJUY ha adoptado diversas políticas y procedimientos para asegurar el cumplimiento de las normativas:
Designación de un Oficial de Cumplimiento: Esta persona es responsable de supervisar las políticas y procedimientos internos para prevenir y detectar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Creación de un Departamento de Auditoría y Lavado de Activos: Este departamento trabaja junto al Oficial de Cumplimiento para garantizar que todas las políticas se apliquen correctamente.
Oficial de Enlace: Un representante designado para coordinar con la UIF y responder a sus requerimientos. Actualmente, esta función la desempeña el Dr. Víctor Farfán, designado mediante Decreto Nº 4001/2021.
Procedimientos de Prevención
El manual establece los métodos para detectar y reportar operaciones sospechosas. Se registran y analizan todas las transacciones inusuales y se informa a la UIF cuando se detectan posibles casos de lavado de dinero o financiación del terrorismo. Se presentan informes periódicos, cumpliendo con los plazos y requisitos de la UIF.
El compromiso del INPROJUY con la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo es un esfuerzo constante que busca garantizar la transparencia y la integridad de todas sus operaciones.